银企直联¶

Odoo 可直接与银行机构同步，将所有银行交易自动导入数据库。它支持全球 26,000 多家金融机构，并依靠多个第三方提供商与银行连接。

注解

要使用此服务，需要有效的 Odoo 企业版订阅。

小技巧

要检查您的银行是否与 Odoo 兼容，请访问 Odoo 会计功能，然后点击参见受支持机构名单中的银行与现金部分。

配置¶

首次同步¶

要使数据库与银行同步，请进入会计仪表板，点击新建，然后选择银行卡。在添加银行账户窗口中，选择相关银行并点击连接。

小技巧

或者，点击银行日记账的（垂直省略号）图标，然后点击连接银行，或点击会计仪表板中的搜索 26000 多家银行。
根据您的银行和国家/地区，您可以选择账户类型和/或选择另一个第三方提供商以在需要时与银行连接，然后点击连接。
如果您的银行未列在搜索机构窗口中，请向下滚动列表并点击 :添加新银行`手动创建银行账户。填写 :guilabel:`账号、银行和 SWIFT 代码，然后点击连接。银行日记账随即创建，并使用账号命名。请注意，在这种情况下，银行不会同步。
如果第一次同步时出现问题，请检查是否有防火墙或代理阻止地址 https://production.odoofin.com/。确保您的网络浏览器允许弹出窗口，并禁用任何广告拦截器。

重要

在设置银行同步时，会计交易将从最后一笔交易+1 日开始自动记录（例如，如果最后一笔交易的日期是 2025 年 12 月 31 日，记录将从 2026 年 1 月 1 日开始）。如果日记账中没有交易，则会检索所有可用的过往交易。要限制检索期限，请转到会计 ‣ 会计 ‣ 锁定日期，并在锁定全部字段中设置日期。

注解

有些银行处于 Beta 状态，这意味着第三方提供商尚未完全支持它们。这可能会导致错误或其他问题。虽然它们可以使用，但在这种情况下，Odoo 不提供技术支持。
:ref:`第三方提供商 <accounting/bank-synchronization/third-party-providers>`可能会请求更多信息以连接银行。这些信息不会存储在 Odoo 服务器上。
要查看所有过去的同步，请激活开发者模式并转到会计 ‣ 配置 ‣ 在线同步。

手动同步¶

在首次同步 <accounting/bank-synchronization/first-synchronization>`之后，银行日记账默认每十二小时自动同步一次。要手动触发同步，请进入会计仪表板，点击相关银行日记账上的 :guilabel:`获取交易。

小技巧

或者，激活开发者模式，前往会计 ‣ 配置 ‣ 在线同步，选择相关银行，然后点击获取交易。

注解

部分银行不支持自动获取交易。对于这些机构，在自动账户同步过程中会出现错误消息，提示用户禁用自动同步。此消息也会记录在在线同步的聊天记录中。在这种情况下，请在相应银行的在线同步中禁用自动同步选项，并确保通过点击相关银行日记账上的获取交易来执行手动同步。
对于一些银行机构，最多只能获取过去三个月的交易记录。如果需要更早的交易记录，可以导入。

更新同步凭证¶

要更新银行凭证，请激活开发者模式，然后前往会计 ‣ 配置 ‣ 在线同步。打开需要更新的连接，点击更新凭证，并按照步骤操作。

注解

具体步骤可能因第三方提供商而异，因为每个提供商都遵循自己的流程。
在更新银行凭证时，请确保选择同步所有账户，如果适用，包括来自其他银行机构的账户。

第三方提供商¶

Odoo 依赖第三方提供商安全地连接到您的银行账户，并自动将交易和财务数据导入数据库。使用的提供商包括：

`Plaid <https://plaid.com/discover-apps/>`（支持美国和加拿大 <https://plaid.com/docs/institutions/>）
Yodlee （支持欧洲地区）
Salt Edge <https://www.saltedge.com/>（支持`全球范围）
:doc:`Ponto <bank_synchronization/ponto>`（支持欧洲地区）
Enable Banking （支持_北欧国家 <https://enablebanking.com/open-banking-apis>`_ ）

小技巧

当 :ref:`将银行连接到 Odoo <accounting/bank-synchronization/first-synchronization>`时：

根据银行和国家的不同，如有必要，请在选择银行时更改默认的第三方提供商。
请务必勾选同意复选框，以允许将信息共享给 Odoo。
选择所有需要访问和同步的账户，包括来自其他银行机构的账户。

重复交易¶

在导入交易时，某些交易可能因相同的在线交易标识符或相同的货币、金额、账户号和日期而重复出现。

缺失的交易¶

缺失或待处理的交易是指银行尚未验证的记录。

要查找缺失和待处理的交易，请进入银行对账视图，点击 (齿轮) 图标，然后选择查找缺失交易。

要导入已过账的缺失交易，请选择该交易并点击导入交易。

注解

确保与银行的连接处于活动状态以查找缺失交易。
待处理的交易无法导入。

故障排除¶

同步错误或断开连接¶

要向 Odoo 技术支持报告连接错误，请激活开发者模式，前往会计 ‣ 配置 ‣ 在线同步，选择失败的连接，然后复制错误描述和参考信息。

如果与代理服务器的连接丢失，并且使用重新连接选项重新连接失败，请直接联系技术支持 <https://www.odoo.com/help>_。请提供客户ID或聊天记录中的错误参考信息。

为什么同步不能实时工作？¶

同步并非设计为实时工作，因为第三方提供商以不同的时间间隔同步账户。要手动触发同步并获取银行交易，请前往会计仪表板，然后点击获取交易。

或者，要同步和获取交易，请激活开发者模式 <developer-mode>`并前往 :menuselection:`会计 –> 配置 –> 在线同步。

部分提供商限制每天只能刷新一次。如果已经获取过交易记录，再次点击获取交易可能无法检索到最新数据。

交易可能已出现在银行账户中，但如果状态为待处理则无法获取；只有状态为已过账的交易才会被检索。

为什么我的交易仅在手动刷新时同步？¶

某些银行实施了额外的安全措施，并要求额外的步骤，例如短信或电子邮件验证码，或其他类型的 MFA（多因素认证）。因此，第三方提供商在提供安全代码之前无法检索交易记录。

为什么看不到任何交易？¶

出现此问题的可能原因有几种：

在 :ref:`首次同步 <accounting/bank-synchronization/first-synchronization>`期间未同步任何银行账户。
可能没有新的交易记录可供获取。

如果银行账户已正确链接到日记账，但已过账的交易在数据库中仍然不可见，请联系`技术支持 <https://www.odoo.com/help>`_ 。

为什么同步后没有显示任何账户？¶

在同步过程中选择了银行机构，但在 :ref:`首次同步 <accounting/bank-synchronization/first-synchronization>`期间未授权该机构的任何银行账户。

Saltedge 故障排除¶

为什么在Odoo中删除同步时会出现错误？¶

Odoo 无法永久删除与银行机构建立的连接。但是，它会撤销访问许可，从而阻止 Odoo 访问该账户。错误消息表明许可已被撤销，但由于记录仍保留在 Salt Edge 中而无法删除。

要删除连接，请登录 Salt Edge 账户 <https://www.saltedge.com/dashboard>_并手动移除同步。完成后，即可在 Odoo 中删除该记录。

出现“此账户已同步”的错误提示¶

该银行账户已与 Salt Edge 同步。请访问 Salt Edge 的控制面板 <https://www.saltedge.com/dashboard>_，检查是否存在使用相同凭证的连接。有两种处理方案：

如果 Salt Edge 中存在使用相同凭证的连接但尚未与 Odoo 同步，请删除现有连接，然后从 Odoo 数据库创建新连接。
如果 Salt Edge 中存在使用相同凭证的连接且已与 Odoo 同步，请更新同步凭证以重新激活连接。

Ponto（网络银行工具）