银行对账单¶

银行对账 是验证银行交易的过程。其中许多交易与业务记录相关的对应项目匹配，例如客户发票、供应商账单和付款，而其他无对应匹配项的交易（如银行手续费）可以手动进行核销。银行对账不仅是多数企业的必备流程，还能带来多重益处，例如降低财务报表出错风险、发现欺诈行为、优化现金流管理。

得益于默认匹配规则和可定制的银行对账模型，Odoo 可以在可能的情况下自动选择匹配项目。

银行对账视图¶

要访问日记账的银行匹配视图，请转到会计仪表板并选择其中一个：

点击日记账名称（例如银行）或其交易按钮，显示所有交易，包括先前已对账的交易，或
点击 x 待对账按钮，只显示未对账的交易。要包括以前对账的交易，请从搜索栏中移除不匹配筛选器。

银行匹配视图由日记账每笔交易的行组成，最新的显示在前。每笔交易都有日期、标签、伙伴（如果已设置）、操作按钮和交易金额。每一行都可以展开，以显示更多信息和按钮。

注解

一旦交易对账完成，建议的操作按钮将被替换为与之匹配的对应条目或注销的账户。

交易¶

每笔 :doc:`交易 <transactions>`都会关联到一个日记账分录，该分录将借记/贷记日记账的主科目及其暂记科目，直到完全核销为止。此时，暂记科目将被对应科目项替代，或者在 :ref:`手动匹配 <accounting/reconciliation/set-account>`的情况下，被选定的科目替代。

可能的操作按钮¶

最多有两个建议的操作按钮作为主要按钮显示，但所有可用的操作按钮会在交易行展开时显示。根据交易的具体情况，可能提供以下操作按钮：

设置合作伙伴：打开一个搜索视图，为交易添加合作伙伴。
设置科目：打开一个搜索视图，手动选择一个科目，以使用该科目核销交易的全部金额。如有需要，可以 :ref:`编辑分录行 <accounting/reconciliation/edit>`以更改金额。
应收款：将交易核销至该往来单位的应收科目。
销售：打开属于交易合作伙伴的销售订单列表视图（如果只有一个相关销售订单，则直接进入表单视图）。选择相关的销售订单并点击创建发票，然后返回银行匹配视图，使用核销操作按钮匹配发票。
应付款：将交易核销至该往来单位的应付科目。
核销：打开一个搜索视图，查找来自客户发票、供应商账单和付款等记录的现有项目。选择一个或多个项目，以添加带有这些项目相应科目的对应科目项。
批量：打开批量付款的简短列表。要查看所有批量付款，请点击搜索更多… 。选择一个批量付款，以便为该批量中的每笔付款添加一个带有相应付款科目的对应科目项。
对账模型：每个可应用于交易的手动对账模型都会显示。点击对账模型的操作按钮，以生成在该对账模型上定义的对应科目项。

注解

要移除交易中的往来单位，请点击往来单位名称旁边的:icon:fa-times:guilabel:`(关闭)`图标。

点击已展开交易行的可能操作按钮旁边的 :guilabel:`(向下箭头)`按钮，可显示由于空间限制而隐藏的任何上述操作按钮，以及以下按钮：

上传单据：上传一张或多张单据以进行数字化处理。数字化处理后，这些单据可通过核销操作按钮进行匹配。
管理模型：打开 :doc:`对账模型 `的列表视图。
打开日记账分录：打开此交易的日记账分录。
删除交易：删除此交易。

注解

从银好匹配视图上传账单不会自动与活动交易对账。

对账交易¶

在可能的情况下，Odoo 会根据交易字段自动进行核销。

如果交易中未设置合作伙伴，系统会将交易的标签与现有发票、账单和付款的编号、客户参考、账单参考和付款参考进行比较。

如果在交易中设置了合作伙伴，系统将根据金额将该交易与该往来单位的发票、账单和付款进行匹配。系统按以下规则的先后顺序来识别并应用匹配：

精确匹配
折扣匹配：针对享有提前付款折扣的付款条款
容差匹配：允许3%的容差，以考虑商户手续费、四舍五入差异和用户错误
货币匹配：当交易与发票、账单或付款的币种不同时（允许3%的汇率差异容差）
标签中的金额：如果在交易的标签中找到了发票的:guilabel:` 金额`

除了使用这些固定的匹配规则外，还可以通过使用对账模型来自动匹配交易。否则，请按照以下步骤手动核销交易：

在未匹配的银行交易中，展开所需的分录行以显示所有可用的操作按钮。
定义对应项。有多种定义对应项的方法，包括：匹配现有项目、手动设置科目、与批量付款。
如果最终的分录未完全平衡，请添加另一个现有的对应项，或者通过 :ref:`设置剩余金额的科目 <accounting/reconciliation/set-account>`来将其核销。

现有项目¶

要将交易与客户发票、供应商账单和付款等相关记录中的现有项目进行核销，请点击核销操作按钮，在列表中选择匹配的日记账项目，然后点击选择。

注解

如果设置了合作伙伴，此列表会自动过滤，仅包含与该往来单位相关的项目。

小技巧

在搜索：要匹配的日记账项目窗口中使用搜索栏来搜索特定的日记账项目。

如果交易金额小于与之核销的发票或账单金额，该交易将完全核销，但差额会保留在对应项目上，处于未核销状态。剩余金额可以保持未核销状态留待后续处理，也可以将发票或账单标记为已全额支付。若要将发票或账单标记为已全额支付，请:ref:编辑 <accounting/reconciliation/edit>`该分录行，点击 :guilabel:`全额付款，然后保存。若要撤销此操作，再次编辑 <accounting/reconciliation/edit>`该分录行，点击 :guilabel:`部分付款，然后保存。

如果交易金额大于与之核销的发票或账单金额，则该交易仅被部分核销。剩余余额可以像处理任何其他交易金额一样进行核销。

注解

可以匹配草稿分录中的现有项目。最终的系统自动分录（如货币兑换或现金制分录）将在核销的同时以草稿状态创建。对原始分录进行过账时，该自动分录也会一并被过账。

设置科目¶

如果没有任何现有项目与所选交易匹配，您仍可以手动冲销该交易：点击设置科目，然后选择相应的科目。如果只想冲销交易的一部分金额，请 :ref:`编辑该分录行 <accounting/reconciliation/edit>`以反映正确的金额，并按照您的需求核销剩余金额。

小技巧

如果已设置合作伙伴，您可以通过点击应收款或应付款这两个操作按钮，直接将金额冲销至该合作伙伴的应收或应付科目。

对账模型¶

使用对账模型创建自定义规则，这些规则可以通过自定义按钮自动或手动应用，用于处理频繁重复的操作。这些自定义按钮使您能够快速手动核销银行交易，并且在核销交易时，还可以与其他对账模型以及对应科目项结合使用。

Example

例如，一笔103美元的支出银行交易与一张100美元的供应商账单进行了部分匹配，导致该交易仍有3美元未核销。此时，可以使用银行手续费对账模型创建一个3美元的新对应科目项，并将其与银行交易中剩余的3美元进行核销。

编辑分录和冲销交易¶

要编辑一个对应科目项，请展开该分录行，点击:icon:fa-pencil(铅笔)`图标，然后在 :guilabel:`编辑分录行窗口中修改必要的字段。

注解

当对应科目项是现有的日记账项目时，部分字段为只读。

如果一笔交易与对应科目项是部分匹配的，可以使用链接将发票标记为全额付款，或切换回 :guilabel:`部分付款 ` 状态。

要冲销一笔交易的核销，请通过点击 :guilabel:`(垃圾桶)`图标，删除与该交易关联的所有对应科目项。

净额结算¶

净额结算（也称为应收应付抵消）是指平衡与同一往来单位之间的应收债务和应付债务的过程。核销应收和应付债务会创建一个新的日记账分录来平衡这些债务。主要存在两种情景：

:ref:`存在一笔银行交易平衡 <accounting/reconciliation/net-transaction>`（全部或部分）了应收和应付债务。
:ref:`没有银行交易平衡 <accounting/reconciliation/net-no-transaction>`应收和应付债务。这种情况可能发生在债务完全相互抵消时，也可能发生在债务仍未平衡时。

涉及银行交易的净额结算¶

当一笔银行交易（全部或部分）平衡了应收和应付债务时，可以像处理任何其他现有项目一样，在银行匹配视图中核销该银行交易：

点击交易上的核销。
同时选择应付方和应收方所有相关的对应科目项。
点击选择。
若有余额剩余，根据具体情况，可能出现以下情形：
- 某张发票、账单或其他项目未被完全核销，剩余金额可与其他银行交易进行核销。
- 该银行交易本身未被完全核销，其剩余金额可如同处理其他情况一样进行核销。

无银行交易的净额结算¶

当没有银行交易来平衡应收与应付债务时，则无法在银行匹配视图中进行核销操作。然而，该债务金额会同时显示在应收账款和应付账款中。若要平衡这些债务，使其不再显示在往来单位分类账中，请遵循以下步骤：

前往会计 ‣ 会计 ‣ 核销。
选择那些借记或贷记应收账款和应付账款、且代表待抵消债务的日记账项目。
点击对账。
如果债务未能完全相互抵消，系统将弹出冲销分录窗口，允许您决定如何处理剩余余额：
- 选择允许部分核销，仅部分核销应收账款和应付账款，并使剩余余额保持未核销状态。
- 使用 :doc:`对账模型按钮 <reconciliation_models>`来冲销该余额。
- 手动选择一个科目，并可选择性地调整税费、日记账、标签、日期和待核对字段。

随后，这些项目将被匹配，它们的余额将从往来单位分类账中移除，表明这些债务已无需支付。

注解

无论应收账款和应付账户中仅存在两笔金额相等的债务，还是每个账户中存在多笔债务，其工作流程都是相同的。