批量付款：SEPA直接付款（SDD）¶

SEPA（单一欧元支付区）是欧盟的支付一体化倡议，为参与国之间标准化、简化的欧元电子支付提供了便利。通过 SEPA 直接借记 （SDD），客户签署授权书，授权您从其银行账户收取未来的付款。这特别适用于基于订阅的定期付款。

您可以在Odoo中记录客户 SDD 委托，并生成列出要收取的付款的XML文件。将这些文件上传到您的银行使其从您的客户收取这些付款。

Note

SDD 由所有SEPA国家支持，包括欧洲联盟27个成员国以及其他国家。
全部SEPA国家列表.

配置¶

债权人标识符¶

要为客户付款启用 SDD，请前往会计 ‣ 配置 ‣ 设置，滚动到客户付款部分，启用 SEPA 直接借记，然后点击保存。接着，再次滚动到客户付款部分，设置公司的债权人标识符，并点击保存。

Tip

由您的银行或该国家负责提供债权人标识符。测试目的，您可以使用测试债权人标识符 DE98ZZZ09999999999 。

PAIN文件版本¶

默认情况下，由Odoo生成的 SEPA合规XML文件使用 SDD PAIN.008.001.02 格式。如果您的银行要求使用2023年更新的版本，请前往会计 ‣ 配置 ‣ 账户，选择银行账户。然后，在收入付款标签中，将 SEPA Pain版本字段设置为更新2023（Pain 008.001.08）。

SEPA直接借记授权¶

SDD 授权是授权公司从客户的银行帐户借出资金的法律文件。它包括关键信息，如客户姓名和IBAN，授权开始和结束日期，以及授权唯一标识符。授权表格必须填写并签署。

创建授权¶

创建 SDD 授权:

去会计 ‣ 客户 ‣ 直接借记授权。
点击新建，填写字段。
点击发送并打印，可选择编辑邮件，然后点击发送并打印将授权表格发送给客户进行签名。
点击验证激活授权。

Important

用于接收该授权 SDD 付款的银行日记账的账号字段中必须定义有效的 IBAN。

Tip

授权验证通过后要打印授权表，点击（齿轮）图标，然后选择授权表。
SDD 方案取决于客户类型：B2C 客户请选择 CORE，B2B 客户请选择 B2B。
SDD 授权会根据使用 SDD 的在线付款自动创建。

一旦 SDD 授权生效，后续 SDD 付款即可通过 Odoo 生成，并上传到您的网上银行界面。拥有生效 SDD 授权的客户在在线购物时也可使用该支付方式。

关闭或撤销授权¶

SDD 授权在其结束日期之后自动关闭。如果此字段留空，授权将保持生效直至被关闭或撤销。要关闭或撤销授权，前往会计 ‣ 客户 ‣ 直接借记授权，选择相关授权，然后点击关闭或撤销。

关闭授权会将授权的结束日期更新为当前日期，在当前日期之后开具的发票将不再以 SDD 付款处理。撤销授权会立即禁用该授权，无论发票日期如何，都不再能登记 SDD 付款。不过，已经登记的付款仍会包含在下一份 SDD XML 文件中。

Warning

授权书在最后一次收款日期后的 36 个月会自动关闭。
已关闭或撤销的授权无法重新启用。

处理 SDD 付款¶

通过向网上银行界面上传一个包含所有已过账 SDD 付款批次的 XML 文件，即可一次性处理所有已登记的 SDD 付款。请按以下步骤操作：

创建批量付款并纳入待收取的 SDD 付款。

Tip
您可以使用 SDD CORE 和 SDD B2B 筛选器按 SDD 方案筛选付款。
确认批量付款。XML 文件会自动生成，并可在消息面板（chatter）中下载。
下载 XML 文件并上传到您的网上银行界面以处理付款。
收到 SDD 批量付款后，将批量付款与该交易进行对账，以将相关发票标记为已支付。

Tip

要查看与特定 SDD 授权关联的付款和发票，请点击直接借记授权表单上的收款和已付发票智能按钮。
点击重新生成导出文件以重新生成 XML 文件。

SDD 拒付¶

SDD 拒付可能由多种原因导致，最常见的是客户账户余额不足。使用 SDD 时，收款人账户会先入账，之后才实际从客户账户扣款。因此，如果某笔 SDD 付款随后被拒付，银行会自动从收款人账户扣回该笔付款的金额，并创建一笔负数金额的新交易以反映该 SDD 拒付。

SDD 拒付的处理方式取决于是否为 SDD 付款方式配置了待处理科目。

Note

以下流程假设该笔收款 SDD 付款对应的银行交易已经与付款或发票完成对账。

如果未为 SDD 付款方式配置待处理科目，则不会创建日记账分录。在这种情况下，您必须取消付款并取消核销。

打开与被拒付的 SDD 付款关联的发票。
点击付款智能按钮，访问与该发票关联的付款。
点击重置为草稿，然后点击取消。
返回发票，点击发票行页签底部的（信息）图标，然后点击取消对账。
访问银行日记账的对账视图，并将为 SDD 拒付创建的交易，与收款银行交易中对应应收账款的借项（负数日记账科目）进行对账。