SEPA 支付¶

SEPA（单一欧元支付区）是欧盟的一项支付整合计划，旨在促进 SEPA 国家/地区内以欧元进行的标准化、简化电子支付。

通过SEPA 直接扣款（SDD），客户签署授权书，授权您从其银行账户收取未来的款项。这对于定期订阅付款特别有用。您可以在 Odoo 中保留这些授权书的记录，并生成 XML 文件，指示银行从客户处收取哪些款项。

与SDD（SEPA 直接扣款）不同，SEPA 信用转账（SCT）是一种向外支付方式，您可以将资金”推送”给收款人。这是处理供应商账单、员工工资和一次性转账的标准方式。这些付款也可以分组为单个 XML 文件上传到您的银行。

注解

全部SEPA国家列表.
根据已安装的本地化软件包，可能默认安装SEPA 直接扣款和SEPA 信用转账 / ISO20022模块。如果未安装，则需要安装。

重要

SDD 和 SCT 付款方式仅适用于欧元货币的交易。如果您的公司位于EFTA（欧洲自由贸易协会）地区、非 EEA（非欧洲经济区）SEPA 国家或非 EEA（非欧洲经济区）SEPA 地区，请参阅ISO 20022部分。

SEPA 直接借记¶

配置¶

要为客户付款启用 SDD，请转到会计 ‣ 配置 ‣ 设置，向下滚动到客户付款部分，启用SEPA 直接扣款（SDD），然后点击保存。然后，再次向下滚动到客户付款部分，设置公司的债权人标识符，然后点击保存。

小技巧

债权人标识符由您的银行或您所在国家/地区负责颁发的机构提供。出于测试目的，您可以使用测试债权人标识符DE98ZZZ09999999999。

授权书¶

SDD 授权书是授权公司从客户银行账户扣款的法律文件。它包括关键信息，例如客户姓名和 IBAN、授权书的开始和结束日期以及授权书的唯一标识符。授权书表单必须由客户填写并签名。

创建授权¶

注解

对于使用 SEPA 直接借记付款方式在线支付的销售订单，SDD 授权书会自动创建为草稿。一旦收到首笔付款（通过电汇支付），并且银行交易与付款交易匹配，授权书即通过验证。

如需手动创建 SDD 授权书，请按以下步骤操作：

确保为用于接收该授权书 SDD 付款的银行日记账定义了有效的 IBAN。
前往会计 ‣ 客户 ‣ 直接扣款授权书并点击新建。
选择或创建相关客户。
输入客户的 IBAN，即用于收取付款的账户。
根据客户类型选择 SDD 方案：B2C 客户选择 CORE，B2B 客户选择 B2B。

注解
B2B 方案是一种可选方案，专门提供给企业付款人。某些银行或企业可能不接受 B2B SDD。
在有效期字段中选择授权书自动关闭的日期。如果留空，授权书将保持有效，直到被关闭或撤销。
点击发送并打印以生成授权书表单的 PDF，然后将其发送给客户进行签名。
点击验证激活授权。

小技巧

如需在授权书验证后打印授权表，请点击 (操作) 图标，然后选择授权表。

SDD 授权书生效后，后续 SDD 付款可通过 Odoo 发起，并通过上传至您的网上银行界面来收取。

关闭或撤销授权¶

要关闭或撤销授权书，请转到会计 ‣ 客户 ‣ 直接扣款授权书，选择相关授权书，然后点击关闭或撤销。

关闭授权书会将授权书的结束日期更新为当前日期。在当前日期之后开具的发票将不会使用 SDD 付款处理。撤销授权书会立即禁用它。无论发票日期如何，都无法再登记 SDD 付款。但是，已经登记的付款仍会包含在下一个SDD XML 文件中。

警告

授权书在最后一次收款日期后的 36 个月会自动关闭。
已关闭或撤销的授权无法重新启用。

处理 SDD 付款¶

所有已注册的 SDD 付款可以通过将包含所有已过账 SDD 付款批次的 XML 文件上传到您的网上银行界面来一次性处理。为此，请按以下步骤操作：

创建批量付款并包含要收取的 SDD 付款。

小技巧
您可以使用 SDD CORE 和 SDD B2B 筛选器按 SDD 方案筛选付款。
确认批量付款。XML 文件会自动生成，并可在消息面板（chatter）中下载。
下载 XML 文件并上传到您的网上银行界面以处理付款。
收到 SDD 批量付款后，核对交易与批量付款以将相关发票标记为已付款。

小技巧

要查看与特定 SDD 授权相关的付款和发票，请点击直接借记授权表单上的收款和已付发票智能按钮。

注解

Odoo 生成的文件符合 SDD PAIN.008.001.02 规范，这是 SEPA 客户到银行实施指南所要求的，确保与银行兼容。

SDD 拒付¶

SDD 拒付可能由多种原因引起，最常见的是客户账户资金不足。使用 SDD 时，收款人账户会在实际从客户账户扣款之前被记入贷方。因此，如果 SDD 付款后来被拒付，银行会自动从收款人账户中扣除该付款的金额，并创建一个负金额的新交易来反映 SDD 拒付。

在这种情况下，您必须冲销与被拒付款相关的日记账分录，并将日记账分录的冲销与 SDD 拒付的交易进行核对。为此，请按以下步骤操作：

访问与被拒 SDD 付款相关的发票。
点击发票行页签底部的（信息）图标，然后点击查看，访问与该发票关联的付款。
点击日记账分录智能按钮，访问相关的日记账分录。
点击反向分录，可选择性地在弹出窗口中编辑字段，然后点击反向。系统会创建一条冲销分录，其参考中会提及原始日记账分录。因此，该发票会被标记为未支付。
访问银行日记账的核对视图并核对为 SDD 拒付创建的交易与付款相关分录的冲销。

SEPA 贷记转账¶

配置¶

要使用 SCT 向供应商付款，从会计应用，转到配置 ‣ 设置。在供应商付款下，激活SEPA 贷记转账（SCT）。接下来，填写您的公司数据：

您的公司：使用 SCT 的公司名称。
名称标识：相关公司的税号。
颁发者：颁发税号的实体名称。

激活 SEPA 后，转到配置 ‣ 日记账并打开您的银行日记账。在传出付款下，如果尚未存在，请将SEPA 贷记转账添加为付款方式。这允许 Odoo 使用此银行账户生成 XML 付款文件。

登记支付¶

要注册使用 SCT 进行的供应商付款，首先验证供应商的联系人表单上，在会计标签下，指示了账号和银行。Odoo 会自动验证 IBAN 格式是否符合要求。

然后，转到供应商 ‣ 付款，点击新建。创建付款时，选择SEPA 贷记转账作为付款方式。供应商银行账户根据所选的供应商自动填充。对于将来向此供应商的付款，Odoo 将自动建议该银行账户，但仍可以通过点击供应商银行账户字段从下拉菜单中选择一个新账户。

注册付款后，请不要忘记确认。您也可以使用供应商账单顶部的登记支付按钮直接从账单中支付供应商账单。形式相同，但付款直接与账单关联，并将自动与账单对账。

ISO 20022¶

注解

SEPA 贷记转账 / ISO20022 Odoo 模块充当所有 ISO 20022 交易的底层引擎。确保它已安装。
某些国家/地区需要本地化、特定国家/地区版本的 ISO 20022。这些版本会随您的财务本地化一起默认提供。

ISO 20022 是一项用于在银行之间交换金融信息数据的全球标准。它使用结构化格式，将付款详细信息和相关文件捆绑到单一包件中。这使计算机能够自动读取嵌入的信息，例如发票编号、税务详细信息和发送者识别。与 SEPA 不同，ISO 20022 标准支援全球任何货币。

要在 Odoo 中使用特定的 ISO 20022 版本，请打开会计应用，前往配置 ‣ 日记账，然后选择您的银行日记账。点击付款选项卡，点击添加一行，并从下拉菜单中选择所需的 ISO 20022 版本。

PAIN 版本¶

注解

PAIN（付款起始）是ISO 20022 或 SEPA 标准中的一种特定金融消息协议，用于将转账指令从 Odoo 发送至您的银行。
要启用特定国家/地区的 PAIN 版本，请确认数据库中已安装您所在国家/地区的相应财政本地化。

重要

ISO 20022 PAIN.001.001.03 将于 2026 年 11 月弃用。请确保切换至较新的 PAIN.001.001.09 版本，或您所在国家/地区针对 付款支出 明确要求的版本。

要选择特定的 PAIN 版本，请打开会计应用程序，进入配置 ‣ 日记账，然后打开您的银行日记账。根据您的配置需求：

点击收款选项卡，并在 SEPA Pain 版本字段中选择一个版本。
点击付款选项卡，并在 XML 格式字段中选择一个版本。

导出 XML 文件¶

如需生成网上银行门户所需的每日 XML 付款文件，请创建批量付款。Odoo 会将生成的 XML 文件直接附加到聊天记录中，您可以在那里下载并提交给银行。

默认情况下，Odoo 生成的符合 SEPA 的 XML 文件使用 PAIN.001.001.09 格式。如果您的工作流程需要使用其他格式，请参阅上文的 PAIN 部分。