报销卡¶

Odoo 支持实体与虚拟费用报销卡，可实现更优的费用跟踪与管理。使用报销卡能够实现实时费用管理——费用交易发生时即可创建费用记录，使管理层能够在费用产生时更清晰地掌握相关支出。

无需主动创建费用记录消除了这一需求，从而实现了更简化的工作流——购物完成后记录将自动生成。

要使用报销卡，首先需配置卡片，随后将其激活。在员工能够使用报销卡进行消费前，必须创建并配置 Stripe 信用卡账户，然后向公司的 Stripe 账户添加资金。当账户中有可用资金后（资金转账至 Stripe 通常需要 2-3 个工作日），员工即可使用其报销卡进行消费，相应款项将从公司的 Stripe 账户中扣除。

重要

要创建并使用报销卡，必须确保财务和发票应用已安装。

要访问机密卡片数据（虚拟卡的卡号和 CVV；实体卡的 PIN 码），员工必须拥有用户配置文件。这些详细信息只能通过该配置文件访问。

注解

报销卡的功能类似于预付费借记卡，因为它们仅能在关联 Stripe 账户且该账户 已存入 可扣款资金的情况下使用。

可用性¶

报销卡当前适用于以下国家：

奥地利	比利时	克罗地亚	塞浦路斯
爱沙尼亚	芬兰	法国	德国
希腊	爱尔兰	意大利	拉脱维亚
立陶宛	卢森堡	马耳他	荷兰
葡萄牙	斯洛伐克	斯洛文尼亚	西班牙

仅位于上述任一国家的公司才能创建和使用报销卡。

费用¶

Odoo 承担创建虚拟卡与实体卡的 全部相关费用 。

配置¶

使用报销卡前需配置两项设置。请导航至费用应用 ‣ 配置 ‣ 设置，勾选报销卡旁的方框，然后点击保存。页面重新加载后，报销卡选项下方将显示两个字段。

此时将出现一个已自动填充的科目字段，其中显示 Stripe 发卡。此为默认会计科目， 不建议 修改此设置（除非财务部门另有指示）。

接着，点击文本链接条款与条件，将加载一个包含协议全部详情的报销卡条款与条件弹窗。阅读完毕后，点击关闭，然后勾选我确认同意条款与条件旁的复选框以接受条款，最后点击保存。

注解

必须同意条款与条件方可使用报销卡。

同意条款与条件后，请创建关联的 Stripe 账户。

创建关联的 Stripe 账户¶

要创建 Stripe 关联账户，请打开费用应用，并确保已启用费用卡选项。然后，点击连接，创建一个新的 Stripe Issuing 连接账户。

填写 Stripe 提供的 KYC 问卷。Stripe 需要约 +/-24 小时来批准或拒绝账户创建请求。

此时，刷新旁会出现一个绿色的已验证标签，表示账户已正确配置。

账户验证通过后，公司必须添加资金到其 Stripe 余额。

添加 Stripe 资金¶

员工要使用费用卡，公司的 Stripe 账户中必须有可用资金用于消费。要向公司 Stripe 账户添加资金，请打开会计应用。在 Stripe Issuing 看板卡片上，点击充值，会加载充值弹窗。

在金额字段中输入转入账户的金额。IBAN 和 BIC 字段根据 Stripe 配置自动填充，无法更改。配置完成后，点击充值，即发起转账。

注解

用户使用 SEPA 信用转账（适用于欧元区）向所显示的 IBAN 汇款。Stripe 的发卡合作银行是 Circle Bank。

重要

转账处理通常需要 2-3 个工作日。在转账完成之前，资金不可使用。

配置报销卡¶

创建并配置新的报销卡，请单击费用应用程序主菜单中的报销卡，查看报销卡仪表板。

卡片名称：卡片表单的第一行为空，显示 Draft。在此字段中输入卡片名称。这不必是人名，可以是描述卡片用途的说明性文字。

示例
一名员工要去柏林进行为期一周的出差，拜访多家客户。该员工需要支付餐费、交通费等商务相关费用。由于行程较短，可创建一张虚拟卡来归集所有费用，命名为 Business Trip - Berlin。

市场部门全年支付大量费用，包括电子邮件营销服务、活动场地租赁、促销礼品等。由于这些费用没有截止日期，且供整个部门使用，因此订购了一张实体卡，命名为 Marketing。
持卡人：从下拉菜单中选择使用该卡的人员。选择后，该人员的姓名会自动填入持卡人上方的 Draft 字段。
更新信息：在持卡人姓名旁，点击更新信息，会加载持卡人配置弹窗。更新持卡人的姓名、出生日期、电话号码、电子邮件和实际地址。所有要求填写的信息必须补全，因为 Stripe 会使用这些信息创建费用卡，并在需要时验证持卡人身份。如果此表单缺少任何信息，则无法创建卡片，在创建或订购卡片时会出现错误。

重要
所列电话号码用于双重验证。电话号码日后可以更改。更改电话号码时，会向原电话号码发送提醒，通知该变更。
类型：点击所需费用卡类型旁边的单选按钮。可选项为：
- 实体：实体卡片将被打印并邮寄给员工。如果选择此项，会出现送达地址字段。使用下拉菜单选择卡片邮寄到的员工或公司地址。
- 虚拟：卡片配置完成并激活后，虚拟卡即可立即使用。
公司：使用下拉菜单选择费用所属的公司。每张卡必须与单个公司关联，不能在数据库中的所有公司或分支机构之间通用。请确保所选公司已配置自己的 Stripe Connect 账户，否则费用卡将无法使用。
Stripe 日记账：此字段默认填充为 Stripe Issuing，无法修改。

接下来，在卡片表单的消费政策选项卡中配置以下字段：

国家：使用下拉菜单选择该卡可使用的国家。默认填充公司的所在国家。员工可能前往或购买可报销物品的所有其他国家都应包含在此列表中。
类别：如果费用卡仅限于购买特定类别内的项目，请使用下拉菜单选择。如果此字段留空，该卡可用于任何费用类别。

Odoo 能够根据卡网络提供商（如 Mastercard）提供的 MCC 对交易进行分类。每个商户都有对应的 MCC 来标识其业务和产品类型。使用 Stripe 发行的卡片时，MCC 会随交易一起发送，使 Stripe 能够根据卡片配置批准或拦截交易。

示例
某公司发行了一张费用卡，仅授权用于航空、火车和出租车出行费用。

要这样配置，点击进入类别字段，并点击底部的搜索更多…。在搜索：类别弹窗中，点击进入搜索栏，并在筛选列中点击运输服务。

接下来，勾选所需运输类别旁的复选框。在本示例中，仅选择铁路、客运铁路、出租车与豪华轿车和航空公司与承运人。

点击选择，所选的运输类别即填入类别字段。
限额：配置卡片的两项消费限额。第一项配置设定在特定时间段内允许的报销总额。使用每之后的下拉菜单选择限额适用的时间段。可用选项为：日、周、月、年或累计。接下来，输入所选时间段允许的最大金额。

接下来，设置 单笔交易 限额。在字段中输入费用卡单笔交易可支付的最大金额。

示例
某公司允许员工购买总额低于 $1,000.00 的机票。此外，所有费用的月度上限为 $3,000.00。

该公司的限额配置如下：每月 3,000.00，每笔交易 1,000.00。

小技巧

卡片限额可随时修改。修改后立即生效。

重要

所有费用卡都从同一个 Stripe 账户扣款。建议设置卡片限额，以避免大额扣款或交易过早耗尽费用 Stripe 账户的资金。

激活报销卡¶

费用卡配置完成后，下一步是激活卡片。首先前往费用应用 ‣ 卡片，会加载卡片仪表板，以看板视图显示所有费用卡。

所有卡片都在卡片右上角的横幅上显示其状态。状态为以下几种之一：

草稿：卡片表单已填写，但卡片尚未申请或激活。
待处理：已订购实体卡，但尚未激活。
有效：该卡可以使用。此状态不会在卡片上显示状态横幅。
已暂停：卡片已被搁置，此状态下无法处理任何交易。
已冻结：实体卡或虚拟卡已注销，无法使用。

点击要激活的卡片，卡片表单随即加载。确认所有字段已配置后，如果申请实体卡请点击订购，如果创建虚拟卡请点击激活。

注解

实体卡的配送时间为 5 到 10 个工作日。订购后，配送信息会添加到消息列表中，下单订购卡片的用户会通过电子邮件收到相关信息。

如果申请的是实体卡，在卡片打印并邮寄到所选地址期间，卡片状态会变为未激活。卡片送达后，按照随附说明激活卡片。

如果是虚拟卡，点击激活后，状态会变为有效，即可使用。

费用卡状态为有效后，只要购买在卡片设定的限额内，用户即可使用该卡购买可报销项目。

演示报销卡¶

要在不使用正式 Stripe 账户的情况下测试费用卡功能，请安装 Expense Cards: Demo 模块。该模块会替换生产功能，并允许创建演示 Stripe 账户，使用虚拟卡和模拟资金来模拟交易。

注解

如果已配置生产账户，请 不要使用 演示模块，因为它会覆盖现有设置。

使用报销卡¶

使用费用卡与使用其他信用卡或借记卡几乎相同。唯一的区别在于使用的是实体卡还是虚拟卡。

使用费用卡产生消费后，费用应用中会自动创建一条与该卡关联的费用记录。下一步是附上相应收据。

注解

最好在收到收据后立即拍照留存，以消除因丢失收据导致费用报销申请被拒的风险。

前往费用应用 ‣ 卡片并点击具体卡片，然后点击费用智能按钮，会加载该卡的费用仪表板。任何未附上收据的费用都会显示请上传收据。

点击所需的费用记录以打开详细费用表单。点击附加收据按钮，会加载文件浏览器。找到收据后点击打开，将其选中并附加到费用上。

如有必要，可对费用记录做其他调整。记录无误后，点击提交提交收据；如果收据需要在多笔费用之间拆分，请点击拆分。

重要

如果尝试进行的购买不在所列国家或类别范围内，或超过单笔交易限额或指定时间段内的费用总额上限，该费用将被拒绝，并以 已拒绝 状态记录在该卡的费用仪表板中。

要查看交易被拒绝的详细信息，请点击该卡的费用智能按钮，并点击被拒绝的交易。说明交易被拒绝原因的详细信息会显示在消息列表中，作者为 OdooBot。

实体卡¶

使用实体卡时，按照普通实体预付借记卡的方式进行消费。

用户收到卡片后，持卡人必须按照随卡附带的说明激活卡片。接下来，打开费用应用，点击状态为待处理的实体卡。点击激活，然后在提示时输入卡号最后四位、确认电话号码、接受条款和条件并完成激活。

卡片 PIN 码¶

要查看卡片的 PIN 码，持卡人必须拥有用户配置文件。进入费用应用 ‣ 卡片，然后点击卡片以打开卡片表单。输入通过短信发送到关联电话号码的六位数代码。卡片及其 PIN 码将显示在弹出窗口中。PIN 码显示在卡片下方，无法更改。

虚拟卡¶

如果使用虚拟卡，持卡人必须拥有用户配置文件才能访问购买所需的卡片信息。

要获取卡片信息，请前往费用应用 ‣ 卡片并点击正在使用的虚拟卡。然后点击进入卡片详情选项卡，会出现两项内容：费用卡卡号（仅显示最后四位）和有效期。

要查看完整信息，请点击查看详情，会加载双重验证弹窗。输入通过短信发送到持卡人电话号码的六位验证码。弹窗中将显示卡片及全部信息：卡号、有效期和安全码。完成后，点击 X 关闭窗口。

小技巧

Android 用户可以将其虚拟费用卡添加到 Google 钱包。

卡片报失¶

当实体卡丢失，或虚拟卡的凭证被泄露时，必须在费用应用中更新卡片状态，使其无法被使用。这在 Odoo 中称为冻结。

要停止卡片上的任何消费，请前往费用应用 ‣ 卡片，点击要停用的具体卡片。在卡片表单上，点击冻结按钮，会加载冻结卡片弹窗。

点击进入原因旁边的字段，选择冻结卡片的原因。选项为遗失、被盗或其他。选择后，点击冻结，卡片即无法使用，并在卡片仪表板视图中于该卡上显示红色已冻结横幅。

示例

一名员工获得了一张虚拟费用卡，用于即将进行的出差。在预定出差开始前一个月，该员工使用此卡购买了机票和酒店住宿。

出差前一周，他们收到航空公司发来的电子邮件，说明发生了数据泄露事件，客户姓名、联系方式以及包含信用卡号在内的购买详情已被泄露。

该员工联系经理说明了情况。经理打开这张虚拟费用卡，以其他作为原因冻结了该卡。随后经理为该员工签发了另一张虚拟卡用于出差。

卡临时停用¶

当员工长时间不在办公室（例如休假或生病）时，建议临时停用其卡片，以防止任何欺诈性消费。这在 Odoo 中称为暂停卡片。

要暂停卡片，请前往费用应用 ‣ 卡片，点击要暂停的具体卡片。在卡片表单上，点击暂停，该卡片在重新激活之前将无法使用。

示例

销售部门的一名员工持有一张用于客户会议的实体费用卡。他们最近喜添子女，将休三个月育儿假，期间不在办公室。

在该员工的最后一个工作日，其经理打开费用卡记录并点击暂停。员工返岗后，经理打开费用卡表单并点击有效以重新激活卡片。